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DEFENSA DEL INVERSOR Y DEL ACCIONISTA: DE LAS BINARIAS A LOS CFD’S

DEFENSA DEL INVERSOR Y DEL ACCIONISTA: DE LAS BINARIAS A LOS CFD’S
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Muchos son los productos que, una vez inmersos en el mundo del “riesgo”, se pueden adquirir.

Sin ir muy lejos, ejemplo de ello puede ser los denominados “contratos por diferentes”, más conocidos por sus siglas CFD’s; o también las llamadas opciones binarias. Vamos a fijarnos esta vez en los primeros.

Los CFD’s últimamente tienen mucha fama últimamente, pues han acelerado la desaparición de un banco irlandés y han desencadenado grietas en la economía de Chile siendo que están en juego más de 100 millones de dólares por una supuesta “información privilegiada”.

¿Qué es un contrato por diferencia?

Es un producto financiero, complejo y con riesgo, que permite a un inversor hacer una apuesta en la dirección de las existencias, las monedas y las mercancías sin poseerlas.

Es decir, permite operar sin dinero (o sin gran parte de él), lo que también se conoce como efecto apalancamiento.

Hay cientos de miles de operadores de CFD en toda Europa. Durante un tiempo, Australia elevó CFDs de un producto de venta libre a su inclusión en la Bolsa de Valores de Australia. Las cosas son diferentes en los Estados Unidos, donde los reguladores los han prohibido en gran medida para los comerciantes aficionados.

Más recientemente, han asustado a los reguladores europeos debido a los riesgos que representan para los inversores minoristas. Hay propuestas para limitar las pérdidas potenciales y para prohibir la publicidad de CFDs, que se lanzan a través de anuncios de televisión y patrocinios de los clubes de fútbol del Real Madrid al Arsenal. Están cada vez más acostumbrados a especular sobre bitcoin y otras criptocurrencias.

De hecho, desde Navas & Cusí  presentamos una propuesta a la Comisión Nacional del Mercado de Valores, para que se limitara la comercialización a consumidores.

¿No se llama derivado?

Sí. Pero lo que difiere de los CFDs es que están disponibles gratuitamente para los inversionistas minoristas – los comerciantes aficionados conocidos en la U.K como “apostadores”, que hacen apuestas en el mercado con la esperanza de una puntuación rápida.

¿Por qué los CFDs son tan arriesgados?

Los inversores pueden usar dinero prestado, o apalancamiento, para ampliar el tamaño de sus apuestas CFD por cientos ya veces miles de veces. Esto puede convertir una apuesta de 500 euros en una apuesta nocional de, digamos, 250.000 euros. En tales casos, sólo un ligero movimiento del mercado en la dirección equivocada puede acabar con el depósito de un inversionista. Se estima que se pierde dinero en más del 80% de las ocasiones. El sentido común indicaría que las pérdidas deben estar más cerca del 50 por ciento, pero los “apostadores” pagan comisión y por lo tanto ya comienzan con una pérdida una vez que se hace una apuesta, mientras que los reguladores han dicho que los clientes pueden no entender el nivel de riesgo.

¿Los CFDs no siempre han sido productos con riesgo?

Sí. Sin embargo, la industria se ha incrementado en popularidad desde 2010, impulsada en parte por la llegada de una correduría de corretaje CFD en línea privada autorizada por una empresa de Chipre que opera en toda la Unión Europea a nivel online y que, en muchos casos, ofrece un apalancamiento no disponible en otros lugares. Los reguladores como el FCA de la U.K. han encontrado cada vez más casos de mala conducta, con los consumidores siendo atraídos hacia las promociones de estilo de juego con la oferta de cuentas mínimas más pequeñas.

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