Le nombre de personnes qui tombent victimes d’arnaques impliquant des plateformes d’investissement en cryptomonnaies prétendument légitimes ne cesse d’augmenter. Ces escroqueries commencent souvent par un petit dépôt initial, d’environ 250 euros ou un montant similaire, après quoi la plateforme affiche de faux bénéfices. À ce stade, l’utilisateur peut même retirer une petite partie de ces gains. Une fois la confiance installée, il est incité à réaliser des investissements plus importants.
Lorsque l’investisseur tente de retirer ses bénéfices, on lui demande de payer des impôts anticipés au Royaume-Uni afin de « libérer » les fonds. À première vue, cela peut sembler crédible, car la plateforme affirme être enregistrée au Royaume-Uni et imite l’apparence d’une entreprise étrangère légitime, avec graphiques et données simulant une activité réelle.
Dans la majorité des cas, les fraudeurs envoient des documents qui paraissent authentiques, incluant logos, tampons et signatures imitant ceux de la HMRC, afin de donner un caractère officiel à la procédure. Ils peuvent également fournir des documents laissant croire qu’ils sont inscrits au registre des sociétés du Royaume-Uni.
Bien que l’explication puisse sembler plausible pour une personne peu familière avec les cryptoactifs ou la fiscalité internationale, ces impôts sont entièrement fictifs et font partie d’une arnaque sophistiquée. Les victimes subissent souvent des pressions pour effectuer ce paiement supposé, sous menace de blocage ou de perte des fonds. Dans de telles situations, il est recommandé de consulter un avocat expert en cryptomonnaies afin de vérifier la légitimité de la plateforme.
Dans tous les cas, il s’agit d’une arnaque. Même si la victime paie l’impôt réclamé, les fonds ne seront jamais libérés. Une nouvelle demande apparaîtra avec un autre prétexte : commission de la plateforme, variation du cours du cryptoactif ou tout autre motif inventé.
Il existe également des situations où la victime reçoit une petite somme sur son compte bancaire. Toutefois, cette somme peut provenir d’une autre victime. Dans ce cas, la personne ne fait pas seulement face à une fraude, mais risque aussi d’être impliquée malgré elle dans du blanchiment d’argent, avec des conséquences pénales possibles en cas de participation imprudente.
Il est important de rappeler que dans des transactions cryptographiques réelles et légitimes, les impôts ne se paient jamais de cette manière. Ils ne sont pas versés via des plateformes privées ni transférés à des comptes prétendant agir pour le compte d’une autorité fiscale étrangère. En matière fiscale, la règle reste la même que pour n’importe quel actif : on paie ses impôts selon sa résidence fiscale.
Ainsi, si vous êtes résident fiscal en Espagne et réalisez des gains dans ce pays, vous devez déclarer vos opérations en cryptomonnaies auprès de l’Agence fiscale espagnole pour l’exercice correspondant. Les impôts ne se paient jamais à l’avance et encore moins pour « débloquer » des fonds.
Si cette situation vous semble familière et que vous avez investi via une plateforme fonctionnant de cette manière, il est très probable que vous soyez victime d’une arnaque. Navas&Cusi Abogados dispose d’une équipe juridique capable d’examiner votre dossier en détail et de vous accompagner afin de récupérer votre investissement. Nous pouvons également vous conseiller sur la manière correcte de déclarer vos opérations en cryptomonnaies auprès de l’administration fiscale espagnole.
