El nombre de persones que es converteixen en víctimes d’estafes relacionades amb plataformes d’inversió en criptomonedes aparentment legítimes no para d’augmentar. Sovint, aquestes estafes comencen amb un petit dipòsit inicial, d’uns 250 euros o una quantitat similar, després del qual la plataforma mostra falsos beneficis. En aquesta fase, fins i tot permeten retirar una petita part dels guanys. Un cop han guanyat la confiança de la persona, s’anima l’usuari a fer inversions més grans.
Quan l’inversor intenta retirar els beneficis acumulats, se li exigeix el pagament anticipat d’impostos al Regne Unit per tal de “desbloquejar” els fons. A primera vista pot semblar coherent, ja que la plataforma afirma tenir la seu al Regne Unit i està dissenyada per imitar una empresa estrangera legítima, amb gràfics i dades que simulen activitat real.
En la majoria dels casos, els estafadors envien documents que semblen oficials, amb logotips, segells i signatures que aparenten pertànyer a la HMRC, amb l’objectiu de donar aparença de tràmit formal. També poden facilitar documents que suggereixen que estan inscrits al registre mercantil britànic.
Encara que l’explicació pugui semblar convincent per a algú poc familiaritzat amb els criptoactius o la fiscalitat internacional, aquests impostos són totalment falsos i formen part d’una estafa sofisticada. Sovint es pressiona la víctima perquè faci el pagament suposat, sota l’amenaça de bloqueig o pèrdua dels fons. Davant situacions així, és recomanable consultar amb un advocat expert en criptomonedes que pugui verificar si la plataforma actua de manera legítima.
En tots els casos, es tracta d’una estafa. Encara que la víctima pagui aquest impost fals, els fons no s’alliberaran. En lloc d’això, apareixerà una nova sol·licitud amb un altre pretext: una comissió inventada, una suposada variació del preu del criptoactiu o qualsevol altra excusa fabricada.
També hi ha casos en què la víctima rep un petit import al seu compte bancari. Tanmateix, aquesta transferència pot provenir d’una altra víctima. En aquest escenari, la persona pot no només patir una estafa, sinó també quedar implicada involuntàriament en blanqueig de capitals, amb possibles conseqüències legals en cas de participació imprudent.
És important recordar que, en transaccions de criptomonedes reals i legítimes, els impostos no es paguen mai d’aquesta manera. No es paguen a través de plataformes privades ni es realitzen transferències a comptes de tercers que afirmen actuar en nom d’una autoritat fiscal estrangera. En matèria fiscal, la norma és la mateixa que per a qualsevol altre actiu: es tributa segons la residència fiscal.
Per tant, si ets resident fiscal a Espanya i obtens rendiments o guanys en aquest país, has de declarar les operacions amb criptomonedes davant l’Agència Tributària espanyola en l’exercici corresponent. Els impostos no es paguen mai per avançat ni, encara menys, per desbloquejar fons.
Si et sents identificat amb aquesta situació i has invertit en una plataforma que actua d’aquesta manera, és molt probable que siguis víctima d’una estafa. A Navas&Cusi Abogados disposem d’un equip jurídic preparat per analitzar el teu cas en detall i ajudar-te a recuperar la inversió. També podem assessorar-te sobre com i quan declarar correctament les operacions amb criptoactius davant l’administració tributària espanyola.
