Repatriació diners criptomonedes i obertura de compte bancari
Aportar diners de criptomonedes a entitats bancàries
Criptomonedes, bancs i blanqueig de capitals
Quan volem convertir les nostres criptomonedes a diners fiduciaris o fiat, ens trobem amb un problema: Els bancs no ho accepten per política de blanqueig. És cert que no passa sempre, però com més grans són les quantitats, més probabilitats n’hi ha. Davant d’això, hi ha maneres de relacionar-se amb les companyies financeres i bancàries per recuperar el capital.
L’error en entendre la utilitat de les criptomonedes
Criptomonedes equival a activitats il·lícites. Aquesta és la percepció que té una gran part equivocada de la població i les empreses del trànsit econòmic. Aquest plantejament és causa de problemes perquè les persones que participen en sistema financer de les crypto aconsegueixin aportar els seus fons a les finances tradicionals com són els bancs en moneda fiduciària o fiat.
De vegades quan els clients procuren aportar les seves criptomonedes convertides a diners fiduciaris (Euro, dòlar, etc) en una entitat financera tradicional es troben amb problemes perquè les entitats acceptin els seus diners. Això sol passar perquè l’entitat, per política de blanqueig de capitals, no és capaç de confiar en allò que el client els diu sobre com ha generat aquest patrimoni, o fins i tot confiant prefereixen evitar riscos per desconeixement o manca d’hàbit.
Això genera grans problemes als clients, que no només no poden convertir les criptomonedes per al seu ús diari o ús personal, sinó que tampoc poden fer front al pagament obligat dels impostos generats per les criptomonedes o els NFT. És important ressaltar que hi ha multitud d’inversors o creadors de NFT, que encara que hagin obtingut quantiosos guanys, no poden fer front a les seves obligacions de pagament d’impostos, i els pot situar en risc de delicte fiscal, exposant-se a conseqüències que arriben fins a l’entrada a la presó.
Experiència en la repatriació i entitats amigues
Multitud de bancs es neguen a rebre diners que prové de criptomonedes, especialment quan ens referim a quantitats elevades. A Navas & Cusí hem resolt multitud de casos fent d’intermediaris entre l’entitat financera i el propietari dels fons.
L’experiència i la reputació que disposem a Navas & Cusí ens permet resoldre i aclarir qualsevol dubte que tingui l’entitat financera , resposta que gaudirà de credibilitat per a l’entitat financera venint d’un assessor com Navas & Cusí.
Tot i això, les possibilitats d’èxit per aportar diners que ve d’invertir en criptomonedes a un compte bancari dependran de si el client pot acreditar realment l’origen dels fons, així com de les quantitats que s’aportin, ja que la manera més ràpida per tractar amb els departaments de blanqueig és a través de làrea de Banca Privada.